Правило путешествия: новый этап соответствия криптоактивов

Отрасль виртуальных активов сталкивается с серьезной трансформацией - глобальным внедрением Правила путешествий. Данный регламент направлен на повышение прозрачности блокчейн-транзакций, связывая действия в сети с реальными сущностями и личностями, чтобы лучше управлять отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов.

В прошлом анонимные характеристики блокчейна использовались некоторыми преступниками для финансовых преступлений. Но это не суть технологии блокчейн. Регулирующие органы хотят включить блокчейн в систему регулирования, при условии, что соответствующие платформы будут соответствовать основным принципам регулирования, включая "узнай своего клиента" ( KYC ) и "мониторинг рынка" и т.д. Правило путешествий требует дальнейшего понимания личности обеих сторон сделки.

Перед тем, как были представлены регулирующие рекомендации Travel Rule в 2019 году, поставщики услуг виртуальных активов ( VASP ) должны были контролировать своих клиентов только через процесс KYC. Однако, когда VASP отправляет транзакцию контрагенту, почти невозможно узнать личность другой стороны, что увеличивает риск контрагента и риск участия в незаконной деятельности.

Правило путешествий требует от VASP получения, хранения и подачи информации о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводами виртуальных активов, для выявления подозрительных операций, принятия мер по заморозке и запрета сделок с санкционированными лицами и организациями. Эти обязательства должны быть выполнены до начала блокчейн-транзакции, что впервые обеспечивает возможность предотвращения потенциальных незаконных операций до их вступления в блокчейн.

С учетом того, что цифровые активы и технологии блокчейн все больше становятся важной частью финансовой отрасли, глобальные регулирующие органы считают необходимым усилить меры по борьбе с отмыванием денег и соблюдению нормативных требований, в первую очередь исходя из следующих причин:

1. Защита инвесторов, снижение риска контакта с незаконными средствами
2. Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма
3. Повышение способности управления рисками контрагентов для бизнеса

В настоящее время правило путешествий (Travel Rule) внедряется по всему миру. Азиатско-Тихоокеанский регион находится на переднем крае, Сингапур, Япония и Южная Корея стали одними из первых стран, принявших его. В последнее время уровень его внедрения в Европе и на Ближнем Востоке также значительно увеличивается. В целом, за последние 6 месяцев глобальный уровень внедрения резко возрос, и всё больше бирж соблюдают или готовятся соблюдать правило путешествий.

Гонконг с 1 июня потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдения правила Travel Rule. Основные требования включают:

1. Объем собираемой и делящейся информации варьируется в зависимости от суммы сделки.
2. Если необходимая информация не была получена, следует потребовать ее у инициирующей стороны VASP, в противном случае следует рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
3. Предоставить подробные рекомендации по проведению дью-дилидженса контрагентов
4. Требуется подтвердить право собственности на самоуправляемый кошелек

В области реализации регулирования основные проблемы включают:

1. Разное время реализации в различных юрисдикциях приводит к проблеме "периода рассвета".
2. Только в некоторых регионах были приняты и фактически реализованы соответствующие правила.
3. Необходимо сотрудничество с контрагентами для полного соблюдения правил
4. Недостаток взаимной совместимости между соглашениями Travel Rule

Несмотря на продолжающиеся вызовы, глобальное внедрение Правила путешествий постепенно продвигается вперед, что приведет к повышению Соответствия и прозрачности в индустрии Криптоактивов.