风控：数字货币交易平台的生存之道

风险这个概念源自意大利语，最初指自然界中的客观危险。然而在当今社会，风险更多是一种选择，取决于我们的自由度。

金融史学家彼得·伯恩斯在其著作中指出，无论是企业兴衰、股市波动还是经济危机，都会周期性出现，但往往在人们措手不及时来临。

作为数字货币市场流动性提供者的交易所，风控尤为重要。这些平台集资产托管、交易撮合、清算等多种功能于一身，堪称金融中心。

业内专业人士普遍认为，区块链行业风控意识不足，这也导致了一些平台倒闭或被盗等事件。如何做好风控成为行业关注的重要议题。

数字货币市场面临多种风险，包括政策风险、技术风险、经营风险、流动性风险等。风控部门与交易所各环节紧密相连，监测各类风险指标。

然而，快速发展阶段的风控也可能制约发展速度。多位业内人士表示，目前许多中小平台的风控意识和措施仍有欠缺。

资产安全是风控的核心目标。2019年数字货币平台失窃资产总值高达2.83亿美元。为此，一些平台采取了冷热钱包分离、设立用户保护基金等措施。

托管存储被视为保障资产安全的重要方法。一些专家建议，中小企业可考虑引入第三方托管服务或购买保险。此外，提高透明度也有助于减少道德风险。

合规是数字货币平台面临的另一大挑战。许多平台已建立覆盖事前、事中、事后的合规风控体系，包括KYC/AML系统、申请牌照等。

技术安全同样至关重要。即使头部平台也曾遭受DDoS攻击。各平台纷纷构建量化监控、自动对冲、大数据风控等技术防线。

内部风控不容忽视，据统计近2/3的网络安全问题源于内部员工。各平台普遍强调流程规范、权限管理和定期审计等措施。有的平台还会进行"内部钓鱼"等特殊训练。

业内人士认为，数字货币市场的风控要求可能高于传统金融。他们呼吁加强链上信息分析，建立更完善的风控体系。有观点提出，交易与资产应当分离，由不同主体负责。

研究显示，数字货币交易所平均将13%的人力和17%的预算用于安全保障。考虑到行业的盈利能力和发展前景，平台或需进一步加大风控投入。

正如一位业内人士所言，对风控的投入可视为机会成本。重视长远利益的企业，自然会更注重客户资产安全。