Quy tắc du lịch: Cột mốc mới trong sự tuân thủ tài sản tiền điện tử

Ngành tài sản ảo đang đối mặt với một cuộc cách mạng lớn - Việc thực thi Quy tắc Du lịch trên toàn cầu. Quy định này nhằm nâng cao tính minh bạch của các giao dịch blockchain, liên kết các hoạt động trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm quản lý tốt hơn rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác giao dịch.

Trong quá khứ, tính năng ẩn danh của blockchain đã bị một số đối tượng bất hợp pháp lợi dụng cho tội phạm tài chính. Nhưng đó không phải là bản chất của công nghệ blockchain. Các cơ quan quản lý mong muốn đưa blockchain vào hệ thống quản lý, với điều kiện các nền tảng liên quan phải tuân thủ tinh thần quản lý cơ bản, bao gồm "Hiểu khách hàng của bạn" ( KYC ) và "Giám sát thị trường". Quy tắc Travel yêu cầu phải hiểu danh tính của các bên tham gia giao dịch.

Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được đưa ra vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần giám sát khách hàng của họ thông qua quy trình KYC. Tuy nhiên, khi VASP gửi giao dịch đến đối tác, gần như không thể biết được danh tính của bên kia, làm tăng rủi ro đối tác và nguy cơ tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.

Quy tắc Du lịch yêu cầu VASP thu thập, lưu trữ và nộp thông tin của người gửi và người hưởng lợi liên quan đến việc chuyển nhượng tài sản tiền điện tử, nhằm nhận diện giao dịch đáng ngờ, thực hiện hành động đóng băng và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể bị trừng phạt. Những nghĩa vụ này phải được hoàn thành trước khi khởi động giao dịch blockchain, lần đầu tiên thực hiện khả năng ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp tiềm ẩn trước khi giao dịch vào blockchain.

Với việc tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain ngày càng trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu cho rằng cần thiết phải tăng cường giám sát chống rửa tiền và sự tuân thủ, chủ yếu dựa trên các lý do sau:

1. Bảo vệ nhà đầu tư, giảm rủi ro tiếp xúc với vốn trái pháp luật
2. Giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố
3. Nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác thương mại của doanh nghiệp

Hiện tại, Quy tắc Du lịch đang được áp dụng trên toàn cầu. Khu vực châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng. Gần đây, tỷ lệ áp dụng ở châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng đáng kể. Tổng thể, trong 6 tháng qua, tỷ lệ áp dụng toàn cầu đã tăng mạnh, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ Quy tắc Du lịch.

Hồng Kông sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu chính bao gồm:

1. Phạm vi thông tin được thu thập và chia sẻ thay đổi theo số tiền giao dịch.
2. Nếu không nhận được thông tin cần thiết, phải yêu cầu bên khởi xướng VASP cung cấp, nếu không sẽ xem xét chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.
3. Cung cấp hướng dẫn chi tiết về việc thẩm định đối tác giao dịch
4. Yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản

Trong việc thực thi quy định, những thách thức chính bao gồm:

1. Thời gian thực hiện ở các khu vực pháp lý khác nhau không nhất quán, dẫn đến vấn đề "thời gian bắt đầu".
2. Chỉ có một số khu vực đã thông qua và thực hiện các quy định liên quan.
3. Cần sự phối hợp của bên giao dịch để hoàn toàn tuân thủ quy định
4. Thiếu tính khả dụng giữa các giao thức Travel Rule

Mặc dù vẫn phải đối mặt với những thách thức, nhưng việc thực hiện Quy tắc Du lịch toàn cầu đang tiến triển một cách vững chắc, điều này sẽ mang lại sự tuân thủ và minh bạch cao hơn cho ngành tài sản tiền điện tử.