Правило подорожей: нова віха у від відповідності криптоактивів

Індустрія віртуальних активів стикається з великою трансформацією - глобальним впровадженням Travel Rule. Це правило має на меті підвищення прозорості блокчейн-транзакцій, пов'язуючи активність в ланцюгу з реальними сутностями та особами, щоб краще управляти ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та ризиками контрагентів.

У минулому анонімність блокчейну використовувалася деякими злочинцями для фінансових злочинів. Але це не суть технології блокчейну. Регулятори хочуть включити блокчейн в регуляторну систему, за умови, що відповідні платформи відповідають основним стандартам відповідності, включаючи "Знай свого клієнта"(KYC) та "Моніторинг ринку" тощо. Правило подорожі додатково вимагає знати особу обох сторін угоди.

Перед впровадженням регуляторних рекомендацій Travel Rule у 2019 році постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні були лише контролювати своїх клієнтів через процес KYC. Проте, коли VASP надсилає транзакцію контрагенту, практично неможливо дізнатися особу іншої сторони, що збільшує ризик контрагента та можливість участі в незаконній діяльності.

Правило подорожі вимагає від VASP отримувати, зберігати та подавати інформацію про ініціатора та бенефіціара, пов'язану з переказами віртуальних активів, для ідентифікації підозрілих транзакцій, вжиття заходів щодо замороження та заборони на транзакції з особами та організаціями, які підпадають під санкції. Ці зобов'язання повинні бути виконані до початку транзакцій у блокчейні, вперше забезпечуючи можливість блокувати потенційно незаконні транзакції до їх надходження в блокчейн.

З огляду на те, що цифрові активи та технології блокчейн дедалі більше стають важливими складовими фінансової індустрії, глобальні регуляторні органи вважають за необхідне посилити протидію відмиванню грошей та відповідність регулюванню, головним чином на основі таких причин:

1. Захист інвесторів, зменшення ризику контакту з незаконними коштами
2. Зменшити ризики відмивання грошей та фінансування тероризму
3. Підвищення здатності підприємств керувати ризиками контрагентів

Наразі Правило подорожі впроваджується в усьому світі. Регіон Азіатсько-Тихоокеанського регіону є лідером, Сінгапур, Японія та Південна Корея є першими країнами, які його прийняли. Нещодавно рівень прийняття в Європі та на Близькому Сході також значно зріс. Загалом, протягом останніх 6 місяців глобальний рівень впровадження суттєво зріс, і все більше бірж дотримуються або готуються дотримуватися Правила подорожі.

Гонконг з 1 червня вимагатиме від постачальників послуг віртуальних активів дотримання Правила подорожей. Основні вимоги включають:

1. Обсяг зібраної та поділеної інформації залежить від суми угоди.
2. Якщо необхідна інформація не отримана, слід вимагати її у ініціатора VASP, інакше слід розглянути можливість припинення бізнес-відносин.
3. Надання детальних вказівок щодо проведення належної перевірки контрагентів
4. Вимагайте підтвердження права власності на самостійно зберігаємий гаманець

У впровадженні регулювання основні виклики включають:

1. Несумісність термінів впровадження в різних юрисдикціях призводить до проблеми "періоду сходу сонця".
2. Тільки в окремих регіонах було прийнято та фактично виконано відповідні нормативні акти.
3. Потрібна співпраця контрагента для повного дотримання вимог
4. Відсутність взаємодії між угодами Travel Rule

Незважаючи на те, що все ще існують виклики, глобальна реалізація Правила подорожі поступово просувається, що забезпечить більш високу відповідність та прозорість у сфері криптоактивів.