Seyahat Kuralı: Kripto Varlıklar Uyumluluğunda Yeni Bir Dönüm Noktası

Sanal varlık sektörü büyük bir değişimle karşı karşıya - Travel Rule'un küresel uygulanması. Bu düzenleme, blok zinciri işlemlerinin şeffaflığını artırmayı, zincir üzerindeki faaliyetleri gerçek dünyadaki varlıklar ve kimliklerle ilişkilendirmeyi amaçlıyor, böylece kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha iyi yönetebiliyor.

Geçmişte, blok zincirinin anonim özellikleri bazı yasadışı kişiler tarafından mali suçlar için kullanıldı. Ancak bu, blok zincir teknolojisinin özü değildir. Düzenleyici kurumlar, blok zinciri düzenleme sistemine dahil etmek istiyor, bunun ön koşulu ilgili platformların temel düzenleyici ruhu, "müşterinizi tanıyın" ( KYC ) ve "piyasa izleme" gibi ilkelere uymasıdır. Travel Rule ise işlem taraflarının kimliğini tanımayı daha da zorunlu kılar.

2019'da Travel Rule düzenleyici kılavuzunun yayınlanmasından önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca KYC süreci aracılığıyla kendi müşterilerini izlemek zorundaydılar. Ancak, VASP bir karşı tarafa işlem gönderdiğinde, karşı tarafın kimliğini anlamak neredeyse imkansızdır, bu da karşı taraf riski ve yasadışı faaliyetlere katılma riskini artırmaktadır.

Travel Rule, VASP'lerin sanal varlık transferleriyle ilgili olarak gönderici ve alıcı bilgilerini elde etmesini, saklamasını ve sunmasını gerektirir; bu da şüpheli işlemleri tanımlamak, dondurma işlemleri yapmak ve yaptırıma tabi bireyler ve kuruluşlarla ticareti yasaklamak için gereklidir. Bu yükümlülükler, blok zinciri işlemi başlatılmadan önce yerine getirilmelidir ve böylece işlemler blok zincirine girmeden potansiyel yasa dışı işlemleri engelleme yeteneği ilk kez sağlanmıştır.

Dijital varlıklar ve blok zinciri teknolojisi finans sektörünün önemli bir parçası haline geldikçe, küresel düzenleyici otoriteler kara para aklamaya karşı mücadele ve uyumluluk denetimini güçlendirmenin gerekli olduğunu düşünmektedir, bu da aşağıdaki nedenlere dayanmaktadır:

1. Yatırımcıları korumak, yasa dışı fonlarla temas riskini azaltmak
2. Kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini azaltmak
3. İşletmelerin ticari karşı taraf riskini yönetme yeteneğini artırma

Şu anda Travel Rule dünya genelinde benimseniyor. Asya-Pasifik bölgesi öncülük ediyor, Singapur, Japonya ve Güney Kore en erken benimseyen ülkeler. Son zamanlarda Avrupa ve Orta Doğu'daki benimseme oranı da önemli ölçüde artıyor. Genel olarak, son 6 ay içinde dünya genelinde benimseme oranı büyük ölçüde yükseldi, giderek daha fazla borsa Travel Rule'a uyum sağlıyor veya uyum sağlamaya hazırlanıyor.

Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren sanal varlık hizmeti sağlayıcılarının Travel Rule'a uymalarını talep edecek. Ana gereksinimler şunlardır:

1. Toplanan ve paylaşılan bilgi kapsamı işlem tutarına göre değişir.
2. Gerekli bilgilerin alınmaması durumunda, başlatıcı VASP'tan talep edilmelidir, aksi takdirde iş ilişkisi sona erdirilebilir.
3. İşlem karşı taraflarının titiz bir şekilde araştırılması için ayrıntılı rehberlik sağlamak
4. Kendinden saklama cüzdanının sahipliğini doğrulama gereksinimi

Regülasyon uygulaması açısından, başlıca zorluklar şunlardır:

1. Farklı yargı yetkilerinin uygulama zamanları tutarsızdır, bu da "güneşin doğuşu" sorununa yol açmaktadır.
2. Sadece bazı bölgeler ilgili düzenlemeleri geçirdi ve uyguladı.
3. Tam uyum sağlamak için karşı tarafın işbirliği gereklidir.
4. Seyahat Kuralı anlaşmaları arasında karşılıklı çalışabilirlik eksikliği

Her ne kadar hala zorluklarla karşılaşsa da, Travel Rule'un küresel uygulanması istikrarlı bir şekilde ilerliyor, bu da Kripto Varlıklar sektörüne daha yüksek bir Uyumluluk ve şeffaflık getirecek.