Travel Rule: Ativos de criptografia Conformidade novo marco

A indústria de ativos virtuais está enfrentando uma transformação significativa - a implementação global da Travel Rule. Esta regulamentação visa aumentar a transparência das transações em blockchain, ligando as atividades na cadeia a entidades e identidades do mundo real, para melhor gerenciar riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e contraparte.

No passado, a característica de anonimato da blockchain foi utilizada por alguns indivíduos mal-intencionados para crimes financeiros. Mas essa não é a essência da tecnologia blockchain. As autoridades reguladoras desejam integrar a blockchain no sistema de regulamentação, desde que as plataformas relevantes cumpram o espírito básico da conformidade, incluindo "conheça seu cliente" ( KYC ) e "monitoramento de mercado". A Travel Rule exige ainda mais que se conheça a identidade das partes envolvidas na transação.

Antes da apresentação das diretrizes regulatórias da Travel Rule em 2019, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) apenas precisavam monitorar seus próprios clientes através do processo KYC. No entanto, quando o VASP envia uma transação para um contraparte, é quase impossível conhecer a identidade da outra parte, aumentando o risco de contraparte e o risco de envolvimento em atividades ilegais.

A Travel Rule exige que os VASP obtenham, salvaguardem e submetam informações sobre os iniciadores e beneficiários relacionadas a transferências de ativos virtuais, a fim de identificar transações suspeitas, tomar medidas de congelamento e proibir transações com indivíduos e entidades sancionados. Estas obrigações devem ser cumpridas antes do início da transação na blockchain, permitindo pela primeira vez a capacidade de bloquear transações potencialmente ilegais antes de entrarem na blockchain.

Com o aumento dos ativos digitais e da tecnologia blockchain a tornarem-se uma parte importante da indústria financeira, os reguladores globais consideram necessário reforçar a supervisão de conformidade e de combate à lavagem de dinheiro, principalmente com base nas seguintes razões:

1. Proteger os investidores, reduzir o risco de contacto com fundos ilegais
2. Reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
3. Aumentar a capacidade das empresas de gerir o risco dos contrapartes nas transações

Atualmente, a Travel Rule está sendo adotada globalmente. A região da Ásia-Pacífico está na vanguarda, com Cingapura, Japão e Coreia do Sul sendo os primeiros países a adotá-la. Recentemente, as taxas de adoção na Europa e no Oriente Médio também estão aumentando significativamente. De modo geral, a taxa de adoção global aumentou consideravelmente nos últimos 6 meses, com cada vez mais exchanges cumprindo ou se preparando para cumprir a Travel Rule.

Hong Kong exigirá que os provedores de serviços de ativos de criptografia cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os principais requisitos incluem:

1. O alcance das informações coletadas e compartilhadas varia de acordo com o valor da transação.
2. Se as informações necessárias não forem recebidas, deve-se solicitar ao VASP iniciado que as forneça, caso contrário, considerar a rescisão da relação comercial.
3. Fornecer orientações detalhadas sobre a devida diligência do contraparte
4. Exigir a verificação da propriedade da carteira auto-hospedada

Na implementação da regulamentação, os principais desafios incluem:

1. O tempo de implementação nas diferentes jurisdições não é consistente, levando ao problema do "período de nascer do sol".
2. Apenas algumas regiões aprovaram e implementaram as regulamentações pertinentes.
3. É necessário que a contraparte colabore para cumprir totalmente as regras.
4. Falta de interoperabilidade entre os acordos da Travel Rule

Apesar de ainda enfrentar desafios, a implementação global da Travel Rule está a avançar de forma constante, o que trará maior conformidade e transparência para o setor de ativos de criptografia.