違法な外貨両替の法的リスクの解釈

最高人民検察院と国家外為管理局は最近、外為分野の典型的な事例を共同で発表し、違法な為替通貨行為の法的限界について明確な説明を行いました。本稿では、これらの事例を解釈し、違法な為替通貨の法的レッドラインを明らかにします。

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銀行カードを利用して受取を支援する法律リスク

ある人々は、単に銀行口座を提供して他人の送金を手助けすることは犯罪にならないと考えています。しかし、事例は示していますが、直接的に為替通貨に関与していなくても、違法な為替通貨の手助けをすることは刑事罰の対象となる可能性があります。

• 李某乙は、越境の違法為替通貨のために受取口座を提供し、違法経営罪に該当すると認定されたが、事情が軽微なため起訴されなかった。
• 陳某紅と呉某榮は親戚に為替通貨口座を提供したが、利益を得ていないにもかかわらず、犯罪と認定され、検察院は不起訴の決定を下した。

これは、"善意"でアカウントの支援を提供しても、犯罪を構成する法的リスクに直面する可能性があることを示しています。

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為替通貨の法律リスクについての紹介

いくつかの金融業界の専門家は、顧客関係を維持するために為替通貨のチャネルを紹介することがあります。しかし、事例はこのような行動にも法的リスクが存在することを示しています。

樊某らは、海外保険の販売チャネルを利用して、国内外で「対敲」方式で間接的に外貨を売買していた。最終的には情状が軽微で起訴されなかったが、140万から280万元の範囲で行政罰金が科された。

無償で為替通貨を紹介するだけでも、巨額の行政罰が科される可能性があります。金融業者は慎重に行動し、この法律のレッドラインに触れないようにすべきです。

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海外外貨両替業の法的リスク

海外で為替通貨会社を設立することで国内の法的リスクを回避できると考える人もいますが、実際はそうではありません。

姚某はロシアで6年間ルーブルと人民元の換汇業務を行い、最終的に2年3ヶ月の実刑判決を受け、3年間の執行猶予と50万元の罰金が科されました。

これは、たとえ海外で為替通貨業務を行っていても、国内資金が関与する場合、国内の刑事罰に直面する可能性があることを示しています。

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自己の為替通貨を売却する法的リスク

自分が合法的に取得した為替通貨を他者に販売することには、法律リスクが存在するでしょうか？あるテクノロジー企業が輸出によって得た為替通貨を他者に販売し、脱税を行った結果、企業の法人は最終的に証拠不十分で起訴されなかったが、企業には1500万元の行政罰が課せられた。

これは、自国の合法的な為替通貨を販売する場合でも、巨額の行政罰のリスクに直面する可能性があることを示しています。

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まとめ

フィンテックの発展に伴い、不正な為替通貨手段はますます巧妙になり、関与する金額も増加しています。我が国は外国為替に関する違法犯罪行為に対する取り締まりを強化しています。個人や企業は合法的なルートを通じて外国為替取引を行うべきであり、決して一か八かの心を持ってはいけません。不正な為替通貨は、刑事罰に直面する可能性があるだけでなく、多額の罰金をもたらす可能性があり、結果的に損失を被ることになります。

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