Aturan Perjalanan: Milestone Baru Kepatuhan Aset Kripto

Industri aset virtual sedang menghadapi perubahan besar - penerapan Travel Rule secara global. Regulasi ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi blockchain, menghubungkan aktivitas di blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk mengelola risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi dengan lebih baik.

Di masa lalu, sifat anonim blockchain telah disalahgunakan oleh beberapa pelaku kriminal untuk kejahatan finansial. Namun, ini bukanlah esensi dari teknologi blockchain. Regulator ingin memasukkan blockchain ke dalam sistem pengawasan, dengan syarat bahwa platform terkait harus memenuhi semangat pengawasan dasar, termasuk "kenali pelanggan Anda" ( KYC ) dan "pengawasan pasar". Travel Rule lebih lanjut mengharuskan untuk memahami identitas kedua belah pihak dalam transaksi.

Sebelum panduan regulasi Travel Rule 2019 diajukan, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu memantau pelanggan mereka sendiri melalui proses KYC. Namun, ketika VASP mengirimkan transaksi ke lawan transaksi, hampir tidak mungkin untuk mengetahui identitas pihak lain, meningkatkan risiko lawan transaksi dan risiko terlibat dalam kegiatan ilegal.

Aturan Perjalanan mengharuskan VASP untuk memperoleh, menyimpan, dan mengirimkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang disanksi. Kewajiban ini harus diselesaikan sebelum transaksi blockchain dimulai, untuk pertama kalinya memberikan kemampuan untuk mencegah transaksi ilegal potensial sebelum masuk ke blockchain.

Seiring dengan semakin pentingnya aset digital dan teknologi blockchain dalam industri keuangan, otoritas regulasi global menganggap perlu untuk memperkuat pengawasan anti pencucian uang dan kepatuhan, terutama berdasarkan alasan berikut:

1. Melindungi investor, mengurangi risiko terpapar dana ilegal
2. Mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
3. Meningkatkan kemampuan perusahaan untuk mengelola risiko mitra transaksi

Saat ini, Travel Rule sedang diadopsi di seluruh dunia. Wilayah Asia-Pasifik memimpin, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara yang pertama mengadopsinya. Baru-baru ini, tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan. Secara keseluruhan, dalam enam bulan terakhir, tingkat adopsi global meningkat pesat, semakin banyak bursa yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule.

Hong Kong akan mulai 1 Juni mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Travel Rule. Persyaratan utama termasuk:

1. Lingkup informasi yang dikumpulkan dan dibagikan bervariasi tergantung pada jumlah transaksi.
2. Jika informasi yang diperlukan belum diterima, harus meminta pihak pengirim VASP untuk menyediakannya, jika tidak, pertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.
3. Memberikan panduan rinci tentang due diligence terhadap mitra dagang
4. Meminta verifikasi kepemilikan dompet yang disimpan sendiri

Dalam hal pelaksanaan regulasi, tantangan utama termasuk:

1. Waktu pelaksanaan yang tidak konsisten di berbagai yurisdiksi menyebabkan masalah "periode matahari terbit"
2. Hanya sebagian daerah yang telah menyetujui dan menerapkan peraturan terkait.
3. Diperlukan kerjasama dari pihak lawan untuk sepenuhnya mematuhi peraturan
4. Kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule

Meskipun masih menghadapi tantangan, penerapan Travel Rule secara global sedang berjalan dengan lancar, yang akan membawa kepatuhan dan transparansi yang lebih tinggi bagi industri aset kripto.