El núcleo del cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de billeteras y custodia de activos
Recientemente, dos intercambios de activos digitales virtuales han obtenido la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong, anunciando oficialmente que pueden ofrecer servicios de intercambio de activos virtuales a los minoristas en Hong Kong. Esta noticia sin duda refuerza la posición y el despliegue de los intercambios de cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han publicado una serie de medidas sobre el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales podrán solicitar oficialmente una licencia de cumplimiento de intercambio de activos virtuales a la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong.
En este entorno político, muchas bolsas tienen la intención de solicitar licencias en Hong Kong para establecer intercambios centralizados en cumplimiento. Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿hay requisitos técnicos especiales en cuanto a la configuración?
En realidad, el actual marco de regulación de cumplimiento de comercio en Hong Kong tiene requisitos técnicos muy altos para la conformidad de software y hardware de las plataformas de intercambio. A nivel internacional, varios proveedores ofrecen una variedad de servicios técnicos a estas plataformas bajo el marco de cumplimiento. El área más crítica, y también la que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y los intercambios de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, cuando un usuario compra acciones, los fondos reales se almacenan en la subcuenta de la cuenta maestra del corredor de bolsa que tiene el banco, siendo este último responsable de la custodia de los fondos. El corredor de bolsa, como custodio de los fondos, no puede movilizar directamente los fondos del usuario.
Bajo el marco de Cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, los intercambios deben desempeñar simultáneamente el papel de banco y cómplice. Los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en la Billetera fría del intercambio. Esto requiere que los intercambios de Cumplimiento tengan un nivel de tecnología de hardware y software cercano al de un banco, y también deben poseer capacidades en el ámbito de la criptografía.
Problemas de seguridad en el ámbito del comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir en dos partes: en cadena y fuera de cadena. Los contratos inteligentes en cadena pueden tener vulnerabilidades que pueden ser atacadas por hackers. Fuera de cadena, se involucran múltiples aspectos como la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad del terminal y los mecanismos de respuesta de emergencia.
Desde el punto de vista del cumplimiento, en los últimos años, varios países han ido implementando políticas relacionadas. Japón fue uno de los primeros en establecer un sistema de licencias para los intercambios. Singapur y Hong Kong también han introducido políticas regulatorias claras, especialmente Hong Kong, que tiene una regulación muy completa y estricta sobre las licencias de activos virtuales.
Requisitos de cumplimiento de la custodia de activos por parte de la regulación de Hong Kong
La lógica de las políticas regulatorias de Hong Kong es fuerte y su cobertura es completa:
Se requiere que las claves privadas de activos digitales se almacenen localmente en Hong Kong.
Debido a la falta actual de un sistema de supervisión de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencia construyan su propio sistema de custodia segura de activos virtuales.
En la elección de la ruta técnica, es tanto conservadora como abierta. Tiende a seleccionar tecnologías maduras y verificadas en el ámbito financiero tradicional, al mismo tiempo que evalúa soluciones tecnológicas novedosas.
Se requiere una evaluación por parte de una institución de evaluación de terceros autorizada, y solo después de demostrar que se cumplen los requisitos se podrá obtener la licencia.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de red, infraestructura de TI, seguridad de terminales, respuesta a emergencias de recuperación ante desastres y sistemas de custodia de Billetera.
El 98% de los activos debe almacenarse en una Billetera fría y se requieren estrictas condiciones de almacenamiento.
Se requiere establecer un fondo de compensación por riesgos o un seguro específico, que tenga capacidad de indemnización.
En el ámbito del cumplimiento se requiere contar con un "jefe de cumplimiento" profesional, responsable de las labores de prevención de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, entre otros.
En cuanto a la gestión de riesgos, es necesario gestionar los riesgos de manipulación del mercado, fraude del usuario, contraparte y crédito.
A nivel de gobernanza, se requiere establecer un sistema completo, que incluya la separación de roles de las partes, la clarificación de responsabilidades de los fondos y la separación de funciones, entre otros.
Posibles direcciones de desarrollo en el futuro
Nuevas tecnologías como MPC(Cómputo multipartito) podrían ser adoptadas después de que mejore su madurez.
La solución de billetera personal puede complementar a los intercambios centralizados.
En el futuro, podrían surgir instituciones de custodia especializadas, responsables de la custodia de activos en todo el mercado.
El sistema regulatorio puede mejorarse aún más, aclarando los requisitos de cumplimiento de custodia independientes.
A medida que la nueva ruta tecnológica madura y obtiene certificación, la selección técnica del cómplice de servicios de custodia puede volverse más diversa.
Con el avance de la tecnología y la profundización de la comprensión del mercado, creo que en el futuro habrá más participantes en este campo y el mercado se desarrollará de manera más próspera.
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WhaleWatcher
· 08-15 23:44
Finalmente ha llegado la apertura de licencias en Hong Kong~
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ImpermanentLossEnjoyer
· 08-15 21:59
Siento que las acciones de Hong Kong van a To the moon.
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OnChainSleuth
· 08-13 03:53
Chainplus aún tiene que ver con hk, amigo
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TokenCreatorOP
· 08-13 03:48
港港yyds
Responder0
OPsychology
· 08-13 03:44
La Bolsa de Hong Kong juega con claridad, la seguridad es lo primero.
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ProbablyNothing
· 08-13 03:36
Hong Kong y Shenzhen han terminado de involucrarse en el A-shares y también en el mundo Cripto
Nuevos estándares de cumplimiento para el comercio de activos virtuales en Hong Kong: la seguridad del cómplice de activos se convierte en clave
El núcleo del cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de billeteras y custodia de activos
Recientemente, dos intercambios de activos digitales virtuales han obtenido la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong, anunciando oficialmente que pueden ofrecer servicios de intercambio de activos virtuales a los minoristas en Hong Kong. Esta noticia sin duda refuerza la posición y el despliegue de los intercambios de cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han publicado una serie de medidas sobre el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales podrán solicitar oficialmente una licencia de cumplimiento de intercambio de activos virtuales a la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong.
En este entorno político, muchas bolsas tienen la intención de solicitar licencias en Hong Kong para establecer intercambios centralizados en cumplimiento. Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿hay requisitos técnicos especiales en cuanto a la configuración?
En realidad, el actual marco de regulación de cumplimiento de comercio en Hong Kong tiene requisitos técnicos muy altos para la conformidad de software y hardware de las plataformas de intercambio. A nivel internacional, varios proveedores ofrecen una variedad de servicios técnicos a estas plataformas bajo el marco de cumplimiento. El área más crítica, y también la que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y los intercambios de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, cuando un usuario compra acciones, los fondos reales se almacenan en la subcuenta de la cuenta maestra del corredor de bolsa que tiene el banco, siendo este último responsable de la custodia de los fondos. El corredor de bolsa, como custodio de los fondos, no puede movilizar directamente los fondos del usuario.
Bajo el marco de Cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, los intercambios deben desempeñar simultáneamente el papel de banco y cómplice. Los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en la Billetera fría del intercambio. Esto requiere que los intercambios de Cumplimiento tengan un nivel de tecnología de hardware y software cercano al de un banco, y también deben poseer capacidades en el ámbito de la criptografía.
Problemas de seguridad en el ámbito del comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir en dos partes: en cadena y fuera de cadena. Los contratos inteligentes en cadena pueden tener vulnerabilidades que pueden ser atacadas por hackers. Fuera de cadena, se involucran múltiples aspectos como la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad del terminal y los mecanismos de respuesta de emergencia.
Desde el punto de vista del cumplimiento, en los últimos años, varios países han ido implementando políticas relacionadas. Japón fue uno de los primeros en establecer un sistema de licencias para los intercambios. Singapur y Hong Kong también han introducido políticas regulatorias claras, especialmente Hong Kong, que tiene una regulación muy completa y estricta sobre las licencias de activos virtuales.
Requisitos de cumplimiento de la custodia de activos por parte de la regulación de Hong Kong
La lógica de las políticas regulatorias de Hong Kong es fuerte y su cobertura es completa:
Se requiere que las claves privadas de activos digitales se almacenen localmente en Hong Kong.
Debido a la falta actual de un sistema de supervisión de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencia construyan su propio sistema de custodia segura de activos virtuales.
En la elección de la ruta técnica, es tanto conservadora como abierta. Tiende a seleccionar tecnologías maduras y verificadas en el ámbito financiero tradicional, al mismo tiempo que evalúa soluciones tecnológicas novedosas.
Se requiere una evaluación por parte de una institución de evaluación de terceros autorizada, y solo después de demostrar que se cumplen los requisitos se podrá obtener la licencia.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de red, infraestructura de TI, seguridad de terminales, respuesta a emergencias de recuperación ante desastres y sistemas de custodia de Billetera.
El 98% de los activos debe almacenarse en una Billetera fría y se requieren estrictas condiciones de almacenamiento.
Se requiere establecer un fondo de compensación por riesgos o un seguro específico, que tenga capacidad de indemnización.
En el ámbito del cumplimiento se requiere contar con un "jefe de cumplimiento" profesional, responsable de las labores de prevención de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, entre otros.
En cuanto a la gestión de riesgos, es necesario gestionar los riesgos de manipulación del mercado, fraude del usuario, contraparte y crédito.
A nivel de gobernanza, se requiere establecer un sistema completo, que incluya la separación de roles de las partes, la clarificación de responsabilidades de los fondos y la separación de funciones, entre otros.
Posibles direcciones de desarrollo en el futuro
Nuevas tecnologías como MPC(Cómputo multipartito) podrían ser adoptadas después de que mejore su madurez.
La solución de billetera personal puede complementar a los intercambios centralizados.
En el futuro, podrían surgir instituciones de custodia especializadas, responsables de la custodia de activos en todo el mercado.
El sistema regulatorio puede mejorarse aún más, aclarando los requisitos de cumplimiento de custodia independientes.
A medida que la nueva ruta tecnológica madura y obtiene certificación, la selección técnica del cómplice de servicios de custodia puede volverse más diversa.
Con el avance de la tecnología y la profundización de la comprensión del mercado, creo que en el futuro habrá más participantes en este campo y el mercado se desarrollará de manera más próspera.