Regla de Viaje: Un nuevo hito en el Cumplimiento de Activos Cripto
La industria de los activos virtuales se enfrenta a una transformación significativa: la implementación global de la regla de viaje. Esta regulación tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones en la encriptación, vinculando las actividades en la cadena con entidades e identidades del mundo real para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte.
En el pasado, la característica de anonimato de la blockchain fue utilizada por algunos delincuentes para cometer crímenes financieros. Pero esta no es la esencia de la tecnología blockchain. Las autoridades reguladoras desean incorporar la blockchain en el sistema de regulación, siempre que las plataformas relevantes cumplan con el espíritu fundamental de regulación, incluyendo "conocer a tu cliente" ( KYC ) y "monitoreo del mercado", entre otros. La Travel Rule requiere además conocer la identidad de ambas partes de la transacción.
Antes de la presentación de las directrices regulatorias de la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales ( VASP ) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Sin embargo, cuando un VASP envía una transacción a un contraparte, es casi imposible conocer la identidad de la otra parte, lo que aumenta el riesgo de contraparte y el riesgo de participar en actividades ilegales.
La regla de viaje exige que los VASP obtengan, conserven y presenten información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con las transferencias de activos virtuales, para identificar transacciones sospechosas, tomar acciones de congelación y prohibir transacciones con individuos y entidades sancionadas. Estas obligaciones deben cumplirse antes de iniciar la transacción en la cadena de bloques, logrando por primera vez la capacidad de bloquear transacciones potencialmente ilegales antes de que ingresen a la cadena de bloques.
A medida que los activos digitales y la tecnología blockchain se convierten en una parte cada vez más importante de la industria financiera, los organismos reguladores globales consideran necesario fortalecer la supervisión del cumplimiento y la lucha contra el lavado de dinero, principalmente por las siguientes razones:
Proteger a los inversionistas, reducir el riesgo de contacto con fondos ilegales
Reducir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Mejorar la capacidad de las empresas para gestionar el riesgo de contrapartida.
Actualmente, la Regla de Viaje se está adoptando a nivel mundial. La región de Asia-Pacífico está a la vanguardia, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en adoptarla. Recientemente, la tasa de adopción en Europa y el Medio Oriente también ha aumentado significativamente. En general, en los últimos 6 meses, la tasa de adopción global ha aumentado considerablemente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o preparándose para cumplir con la Regla de Viaje.
Hong Kong requerirá a los proveedores de servicios de activos virtuales cumplir con la regla de viaje a partir del 1 de junio. Los principales requisitos incluyen:
El alcance de la información recopilada y compartida varía según el monto de la transacción.
Si no se recibe la información requerida, se debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione, de lo contrario, considerar la terminación de la relación comercial.
Proporcionar orientación detallada sobre la debida diligencia de los contrapartes
Requerir la verificación de la propiedad de la billetera autogestionada.
En cuanto a la implementación de regulaciones, los principales desafíos incluyen:
Los tiempos de implementación en diferentes jurisdicciones no son consistentes, lo que lleva al problema del "período de salida".
Solo algunas regiones han aprobado y están ejecutando efectivamente las regulaciones correspondientes.
Se necesita la cooperación de la contraparte para cumplir completamente con las regulaciones.
Falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la Regla de Viaje
A pesar de los desafíos que aún enfrenta, la implementación global de la Regla de Viaje avanza de manera constante, lo que traerá mayor Cumplimiento y transparencia a la industria de Activos Cripto.
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ShibaMillionairen't
· 08-15 17:35
Riendo hasta morir, los tontos nuevamente tendrán que aceptar nuevas reglas.
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LootboxPhobia
· 08-15 11:22
Otra ola de tomar a la gente por tonta
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BoredWatcher
· 08-13 02:28
Es cumplimiento y regulación, de todos modos los tontos no se van a escapar.
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MetaverseHobo
· 08-13 02:18
Ya no se puede hacer transacciones anónimas. Adiós.
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StableGenius
· 08-13 02:18
bueno, bueno, como se predijo... otro clavo en el ataúd para la verdadera descentralización smh
Regla de Viaje implementada a nivel mundial: el sector de Activos Cripto entra en una nueva era de Cumplimiento
Regla de Viaje: Un nuevo hito en el Cumplimiento de Activos Cripto
La industria de los activos virtuales se enfrenta a una transformación significativa: la implementación global de la regla de viaje. Esta regulación tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones en la encriptación, vinculando las actividades en la cadena con entidades e identidades del mundo real para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte.
En el pasado, la característica de anonimato de la blockchain fue utilizada por algunos delincuentes para cometer crímenes financieros. Pero esta no es la esencia de la tecnología blockchain. Las autoridades reguladoras desean incorporar la blockchain en el sistema de regulación, siempre que las plataformas relevantes cumplan con el espíritu fundamental de regulación, incluyendo "conocer a tu cliente" ( KYC ) y "monitoreo del mercado", entre otros. La Travel Rule requiere además conocer la identidad de ambas partes de la transacción.
Antes de la presentación de las directrices regulatorias de la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales ( VASP ) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Sin embargo, cuando un VASP envía una transacción a un contraparte, es casi imposible conocer la identidad de la otra parte, lo que aumenta el riesgo de contraparte y el riesgo de participar en actividades ilegales.
La regla de viaje exige que los VASP obtengan, conserven y presenten información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con las transferencias de activos virtuales, para identificar transacciones sospechosas, tomar acciones de congelación y prohibir transacciones con individuos y entidades sancionadas. Estas obligaciones deben cumplirse antes de iniciar la transacción en la cadena de bloques, logrando por primera vez la capacidad de bloquear transacciones potencialmente ilegales antes de que ingresen a la cadena de bloques.
A medida que los activos digitales y la tecnología blockchain se convierten en una parte cada vez más importante de la industria financiera, los organismos reguladores globales consideran necesario fortalecer la supervisión del cumplimiento y la lucha contra el lavado de dinero, principalmente por las siguientes razones:
Actualmente, la Regla de Viaje se está adoptando a nivel mundial. La región de Asia-Pacífico está a la vanguardia, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en adoptarla. Recientemente, la tasa de adopción en Europa y el Medio Oriente también ha aumentado significativamente. En general, en los últimos 6 meses, la tasa de adopción global ha aumentado considerablemente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o preparándose para cumplir con la Regla de Viaje.
Hong Kong requerirá a los proveedores de servicios de activos virtuales cumplir con la regla de viaje a partir del 1 de junio. Los principales requisitos incluyen:
En cuanto a la implementación de regulaciones, los principales desafíos incluyen:
A pesar de los desafíos que aún enfrenta, la implementación global de la Regla de Viaje avanza de manera constante, lo que traerá mayor Cumplimiento y transparencia a la industria de Activos Cripto.