تواجه صناعة الأصول الرقمية تحولًا كبيرًا - تنفيذ قاعدة السفر على مستوى العالم. تهدف هذه اللائحة إلى زيادة شفافية معاملات التشفير، وربط الأنشطة على السلسلة بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة أفضل لغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر الأطراف المقابلة.
في الماضي، تم استغلال الخصائص المجهولة لتقنية البلوكشين من قبل بعض المجرمين الماليين. لكن هذه ليست جوهر تقنية البلوكشين. تأمل الجهات التنظيمية في إدخال البلوكشين ضمن نظام الامتثال، بشرط أن تتماشى المنصات ذات الصلة مع الروح الأساسية للامتثال، بما في ذلك "اعرف عميلك" ( KYC ) و"مراقبة السوق" وغيرها. أما قاعدة السفر، فتتطلب معرفة هوية الطرفين في المعاملة.
قبل تقديم إرشادات تنظيمية لقانون السفر في عام 2019, كان مقدمو خدمات الأصول الرقمية ( VASP ) يحتاجون فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC. ومع ذلك, عندما يرسل VASP معاملات إلى نظيره, يصبح من الصعب جداً معرفة هوية الطرف الآخر, مما يزيد من خطر الطرف المقابل وخطر المشاركة في الأنشطة غير القانونية.
تتطلب قاعدة السفر من مزودي خدمات الأصول الرقمية الحصول على معلومات المرسل والمستفيد المتعلقة بتحويل الأصول الافتراضية وحفظها وتقديمها، وذلك لتحديد المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، ومنع التعامل مع الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات. يجب الوفاء بهذه الالتزامات قبل بدء المعاملات على البلوكتشين، مما يحقق لأول مرة القدرة على منع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل دخولها إلى البلوكتشين.
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية البلوك تشين كجزء أساسي من صناعة المالية، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تعزيز مكافحة غسل الأموال والامتثال، بناءً على الأسباب التالية:
حماية المستثمرين، وتقليل مخاطر التعرض للأموال غير القانونية
تقليل مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
تعزيز قدرة الشركات على إدارة مخاطر الطرف المقابل في المعاملات
تُعتمد قاعدة السفر على نطاق عالمي حاليًا. منطقة آسيا والمحيط الهادئ تتصدر، حيث أن سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية هي من بين الدول التي اعتمدت ذلك مبكرًا. في الآونة الأخيرة، ارتفعت نسبة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط بشكل ملحوظ. بشكل عام، ارتفعت نسبة الاعتماد العالمية بشكل كبير خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تستعد للامتثال لقاعدة السفر.
ستطلب هونغ كونغ من مزودي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات الرئيسية:
نطاق المعلومات المجمعة والمشاركة يختلف حسب مبلغ الصفقة
إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة، يجب الطلب من الجهة الم initiator VASP لتقديمها، وإلا سيتم اعتبار إنهاء العلاقة التجارية.
تقديم إرشادات تفصيلية حول العناية الواجبة للمقابل
4.要求 التحقق من ملكية المحفظة الذاتية
في تنفيذ التنظيم، تشمل التحديات الرئيسية:
يختلف توقيت التنفيذ في الولايات القضائية المختلفة، مما يؤدي إلى مشكلة "فترة الشروق".
فقط بعض المناطق قامت بتمرير وتنفيذ اللوائح ذات الصلة.
تحتاج إلى تعاون الطرف المقابل للامتثال الكامل للوائح
تفتقر اتفاقية قاعدة السفر إلى التوافق بين البروتوكولات
على الرغم من التحديات المستمرة، إلا أن تنفيذ قاعدة السفر على مستوى العالم يتقدم بثبات، مما سيجلب مزيدًا من الامتثال والشفافية لصناعة الأصول الرقمية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 13
أعجبني
13
8
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
ShibaMillionairen't
· 08-15 17:35
ضحك حتى الموت، الحمقى سيضطرون لقبول قواعد جديدة مرة أخرى.
شاهد النسخة الأصليةرد0
LootboxPhobia
· 08-15 11:22
又来一波حمقىخداع الناس لتحقيق الربح
شاهد النسخة الأصليةرد0
BoredWatcher
· 08-13 02:28
مرة أخرى، الامتثال والتنظيم، على أي حال، حمقى لن ينجوا.
شاهد النسخة الأصليةرد0
MetaverseHobo
· 08-13 02:18
لم يعد هناك أي شيء للقيام به في التداول المجهول، وداعا
شاهد النسخة الأصليةرد0
StableGenius
· 08-13 02:18
حسناً حسناً، كما تم التنبؤ... مسمار آخر في نعش اللامركزية الحقيقية، ياله من عار
قاعدة السفر تطبق عالمياً: صناعة الأصول الرقمية تدخل عصر الامتثال الجديد
قاعدة السفر: معلم جديد في الامتثال للأصول الرقمية
تواجه صناعة الأصول الرقمية تحولًا كبيرًا - تنفيذ قاعدة السفر على مستوى العالم. تهدف هذه اللائحة إلى زيادة شفافية معاملات التشفير، وربط الأنشطة على السلسلة بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة أفضل لغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر الأطراف المقابلة.
في الماضي، تم استغلال الخصائص المجهولة لتقنية البلوكشين من قبل بعض المجرمين الماليين. لكن هذه ليست جوهر تقنية البلوكشين. تأمل الجهات التنظيمية في إدخال البلوكشين ضمن نظام الامتثال، بشرط أن تتماشى المنصات ذات الصلة مع الروح الأساسية للامتثال، بما في ذلك "اعرف عميلك" ( KYC ) و"مراقبة السوق" وغيرها. أما قاعدة السفر، فتتطلب معرفة هوية الطرفين في المعاملة.
قبل تقديم إرشادات تنظيمية لقانون السفر في عام 2019, كان مقدمو خدمات الأصول الرقمية ( VASP ) يحتاجون فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC. ومع ذلك, عندما يرسل VASP معاملات إلى نظيره, يصبح من الصعب جداً معرفة هوية الطرف الآخر, مما يزيد من خطر الطرف المقابل وخطر المشاركة في الأنشطة غير القانونية.
تتطلب قاعدة السفر من مزودي خدمات الأصول الرقمية الحصول على معلومات المرسل والمستفيد المتعلقة بتحويل الأصول الافتراضية وحفظها وتقديمها، وذلك لتحديد المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، ومنع التعامل مع الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات. يجب الوفاء بهذه الالتزامات قبل بدء المعاملات على البلوكتشين، مما يحقق لأول مرة القدرة على منع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل دخولها إلى البلوكتشين.
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية البلوك تشين كجزء أساسي من صناعة المالية، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تعزيز مكافحة غسل الأموال والامتثال، بناءً على الأسباب التالية:
تُعتمد قاعدة السفر على نطاق عالمي حاليًا. منطقة آسيا والمحيط الهادئ تتصدر، حيث أن سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية هي من بين الدول التي اعتمدت ذلك مبكرًا. في الآونة الأخيرة، ارتفعت نسبة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط بشكل ملحوظ. بشكل عام، ارتفعت نسبة الاعتماد العالمية بشكل كبير خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تستعد للامتثال لقاعدة السفر.
ستطلب هونغ كونغ من مزودي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات الرئيسية:
في تنفيذ التنظيم، تشمل التحديات الرئيسية:
على الرغم من التحديات المستمرة، إلا أن تنفيذ قاعدة السفر على مستوى العالم يتقدم بثبات، مما سيجلب مزيدًا من الامتثال والشفافية لصناعة الأصول الرقمية.